ユウキロックの「節約バンザイ！」

第23回

新NISAいよいよ秒読み クレカ投資の準備OK?

写真はイメージ

　遂に12月に突入。2024年1月からは新NISAがスタートし投資ブームが来ることが予想されます。「お得な新NISAの始め方　絶対オススメ『クレカ積立』」でもご紹介したように、皆さんも証券口座とクレジットカードを作成したでしょうか？ もう作りましたよね？ あれだけ口が酸っぱくなるほどの筆力でお伝えしたので、作ったことと信じてます。そしてネット証券会社の2大巨頭「SBI証券」と「楽天証券」の2024年1月、新NISA一発目のクレカ積立の買い付け設定締切日が迫ってきています。

【SBI証券】
クレカ積立設定締切日：2023年12月10日
カード：三井住友カード、Olive

【楽天証券】
クレカ積立設定締切日：2023年12月12日
カード：楽天カード

　この期日までにクレカ積立の買付設定をしなければ、1月からスタートはできません。現在、現行のつみたてNISAでクレカ積立をしている方も切り替えが必要となります。クレカ積立の上限5万円をフルに使っている方は、NISA口座で3万3333円、それ以外の1万6667円を特定口座で積み立てていると思います。特定口座は売却したら利益分から約20％の税金が引かれる口座です。新NISAでは5万円をフルに非課税で積み立てることができます。売却時に税金が引かれないためにも変更は必須です。